上银慧鼎利债券型证券投资基金基金家具贵寓撮要更新（2025 年 05 月 20 日公告） 上银慧鼎利债券型证券投资基金基金家具贵寓撮要更新（2025 年 05 月 20 日公告）                                                编制日历：2025 年 04 月 22 日                        送出日历：2025 年 05 月 20 日              本撮要提供本基金的迂回信息，是招募评释书的一部分。              作出投资决定前，请阅读竣工的招募评释书等销售文献。 一、家具大概 基金简称          上银慧鼎利债券                 基金代码        012750 基金简称 A        上银慧鼎利债券 A               基金代码 A      012750 基金简称 C        上银慧鼎利债券 C               基金代码 C      021869 基金管束东说念主         上银基金管束有限公司              基金托管东说念主       恒丰银行股份有限公司                                       上市来往所及上市日 基金合同奏效日       2021 年 07 月 28 日                    暂未上市                                       期 基金类型          债券型                     来往币种        东说念主民币 运作表情          平凡通达式                   通达频率        每个通达日                                       开动担任本基金基金 基金司理          马小东                     司理的日历                                       证券从业日历      2017 年 07 月 01 日                                       开动担任本基金基金 基金司理          葛沁沁                     司理的日历                                       证券从业日历      2016 年 06 月 27 日               《基金合同》奏效后，贯串 20 个责任日出现基金份额抓有东说念主数目动怒 200               东说念主或者基金金钱净值低于 5,000 万元情形的，基金管束东说念主应当在如期讲述中               赐与表露；贯串 60 个责任日出现前述情形的，基金管束东说念主应当在 10 个责任 其他               日内向中国证监会讲述并建议处理有谋略，如抓续运作、通常运作表情、与其               他基金并吞或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会进               行表决。 法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。 二、基金投资与净值弘扬 （一）投资有谋略与投资计策               本基金主要投资于债券金钱，在严格规定风险和保抓致密流动性的前提下， 投资有谋略               力图为基金份额抓有东说念主得到卓绝功绩比较基准的投资申诉。               本基金投资于具有致密流动性的金融用具，包括国债、地点政府债、央行票               据、金融债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政               府因循机构债券、政府因循债券、公诞生行的次级债、金钱因循证券、债券 投资鸿沟          回购、银行入款、同行存单、货币市集用具等法律法例或中国证监会允许基               金投资的其他金融用具。本基金不投资于股票金钱，也不投资于可通常债券、               可交换债券。               如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在践诺适合                                  第 1页，共 6页          上银慧鼎利债券型证券投资基金基金家具贵寓撮要更新（2025 年 05 月 20 日公告）               依次后，不错将其纳入投资鸿沟。               基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金金钱的 80%，               保抓不低于基金金钱净值的 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其               中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。               如若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例罢休，本基金管束东说念主在               践诺适合依次后，可对上述金钱竖立比例进行调养。 主要投资计策        1、金钱竖立计策；2、债券投资计策；3、金钱因循证券投资计策。 功绩比较基准        中国债券空洞全价指数收益率               本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀杂 风险收益特征               型基金和股票型基金。 注：详见《上银慧鼎利债券型证券投资基金招募评释书》"九、基金的投资"。 （二）投资组合伙产竖立图表/区域竖立图表 （三）自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较 图                           第 2页，共 6页          上银慧鼎利债券型证券投资基金基金家具贵寓撮要更新（2025 年 05 月 20 日公告） 三、投老本基金波及的用度 （一）基金销售相干用度 以下用度在申购/赎回基金流程中收取： 上银慧鼎利债券 A 用度类型      份额(S)或金额(M)/抓有期限(N)      收费表情/费率       备注           M申购费(前收    100 万元≤M费)        300 万元≤M          M≥500 万元                 1000.00 元/笔 赎回费       N                            第 3页，共 6页          上银慧鼎利债券型证券投资基金基金家具贵寓撮要更新（2025 年 05 月 20 日公告）           N≥7 天                       0% 上银慧鼎利债券 C 用度类型      份额(S)或金额(M)/抓有期限(N)         收费表情/费率         备注 申购费(前收                                       不收取申购费 费)           N赎回费           N≥7 天                       0% （二）基金运作相干用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别              收费表情/年费率或金额                   收取方 管束费               0.30%                         基金管束东说念主和销售机构 托管费               0.10%                         基金托管东说念主 销售管事费 A 类         0.00%                         销售机构 销售管事费 C 类         0.20%                         销售机构 审计用度              65,000.00                     管帐师事务所 信息表露费             120,000.00                    章程表露报刊 其他用度              银行间账户珍重费、银行汇划费等 注：1、本基金来往证券产生的用度和税负，按施行发生额从基金金钱扣除。 最终施行金额以基金如期讲述表露为准。 （三）基金运作空洞用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在抓随机辰，投资者需支拨的运作费率如下表： 上银慧鼎利债券 A       基金运作空洞用度测算明细的类别                        基金运作空洞费率（年化） -                                                            0.41% 上银慧鼎利债券 C       基金运作空洞用度测算明细的类别                        基金运作空洞费率（年化） -                                                            0.61% 注：基金管束费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报表露的相干数据 为基准测算。 四、风险揭示与迂回辅导 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投老本金。     投资有风险，投资者购买基金时应庄重阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。 基金。                                第 4页，共 6页             上银慧鼎利债券型证券投资基金基金家具贵寓撮要更新（2025 年 05 月 20 日公告） 流动性风险过甚他风险。其中，本基金的独到风险主要包括：     （1）本基金为债券型基金，在具体投资管束中，本基金可能因投资债券类金钱而面对较高的市 场系统性风险，也可能因投资信用债券而面对较高的信用风险。     （2）本基金投资金钱因循证券，金钱因循证券是指稳当中国东说念主民银行、中国银行业监督管束委 员会发布的《信贷金钱证券化试点管束目标》章程的信贷金钱因循证券和中国证券监督管束委员会 批准的企业金钱因循证券类品种。投资金钱因循证券可能面对信用风险、利率风险、流动性风险、 提前偿付风险、操气派险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。 （二）迂回辅导     中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。     基金管束东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎神勇的原则管束和期骗基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。     基金家具贵寓撮要信息发生要紧变更的，基金管束东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变 更的，基金管束东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确得到基金的相干信息，敬请同期情愫基金管束东说念主发布的相干临时公告等。     各方当事东说念主承诺，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经友好协商 未能处理的，应提交上海海外经济买卖仲裁委员会（上海海外仲裁中心）凭据该会届时有用的仲裁 功令进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，除非仲裁裁 决另有章程，仲裁费由败诉方承担。 五、其他贵寓查询表情     以下贵寓详见上银基金管束有限公司网站网址：www.boscam.com.cn客服电话：      《上银慧鼎利债券型证券投资基金基金合同》      《上银慧鼎利债券型证券投资基金托管条约》      《上银慧鼎利债券型证券投资基金招募评释书》                              第 5页，共 6页       上银慧鼎利债券型证券投资基金基金家具贵寓撮要更新（2025 年 05 月 20 日公告） 六、其他情况评释  无。                        第 6页，共 6页